Donald Trump está considerando obligar a los bancos a recopilar datos de ciudadanía de los clientes y compartirlos con el gobierno, según un informe.
Se exigiría a los bancos que obtengan y compartan documentos como pasaportes y tarjetas de residencia de clientes nuevos y existentes, informó el Wall Street Journal.
Las discusiones han alarmado a los bancos en los últimos días, ya que Trump considera utilizar una orden ejecutiva para imponer la política sin supervisión del Congreso, con el índice Dow Jones de bancos estadounidenses cayendo un 0,6% el martes.
La Casa Blanca dijo al Daily Mail: “Cualquier información sobre una posible decisión política que no haya sido anunciada oficialmente por la Casa Blanca es una especulación infundada. »
Los prestamistas temen nueva documentación costosa, responsabilidad legal si las cuentas se restringen incorrectamente y una fuga de depósitos si los clientes creen que su estatus migratorio podría ser reportado al gobierno federal.
No está claro si la orden ejecutiva obligaría a cerrar las cuentas de quienes no pueden presentar los documentos. Aproximadamente la mitad de todos los estadounidenses no tienen pasaporte.
Los bancos ya recopilan nombres, direcciones y fechas de nacimiento según las reglas de «conozca a su cliente» y, si bien muchos registran su ciudadanía de forma voluntaria, no existe ningún requisito federal para hacerlo.
Los ciudadanos extranjeros pueden abrir legalmente cuentas bancarias en los Estados Unidos, a diferencia de la mayoría de los países europeos, donde generalmente se requiere prueba de residencia legal o un número fiscal local.
Donald Trump habla en el 56º Foro Económico Mundial anual, en Davos, Suiza, el 21 de enero.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, habla durante una sesión de preguntas y respuestas en el Club Económico de Dallas el 20 de febrero.
Los comerciantes trabajan en el piso de la Bolsa de Valores de Nueva York en Nueva York el 24 de febrero.
La nueva política bancaria estaba siendo debatida en el Departamento del Tesoro pero no había sido aprobada, dijo al Journal un funcionario de la Casa Blanca.
Trump está buscando nuevas vías para intensificar su ofensiva contra la inmigración después de que las medidas enérgicas en las calles de Minneapolis y Chicago generaran reacciones violentas.
A principios de este mes, se descubrió que el IRS había compartido de manera inapropiada registros confidenciales sobre miles de personas con funcionarios de inmigración, en lo que los críticos describieron como una violación sin precedentes de la privacidad de los contribuyentes.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro, que lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, podría utilizarse para recopilar esta información, dijeron las fuentes.
Los bancos ya están obligados a informar a FinCEN sobre transacciones grandes o sospechosas.
Trump ha utilizado anteriormente los poderes existentes de FinCEN para atacar acusaciones de fraude social dentro de la comunidad somalí de Minnesota.
El mes pasado, FinCEN ordenó a los bancos que informaran sobre transacciones en el extranjero superiores a 3.000 dólares, por debajo del umbral actual de 10.000 dólares.
Los bancos ya se han quejado de que el umbral de 10.000 dólares es demasiado bajo y difícil de alcanzar.
