Tenía 24 años y ganaba unos modestos 37.000 dólares al año cuando firmé los papeles de la hipoteca y me convertí en el orgulloso propietario de una de las peores casas en uno de los mejores suburbios de las colinas de Perth.
No había mucho que ver. Un clásico para renovar o mejorar con suelos de linóleo amarillentos y un baño que no había sido renovado desde la era Whitlam.
Todo el lugar gritaba el trauma de la década de 1970 y no podía culpar a nadie por no haberlo adquirido en 2004, cuando había opciones mucho más sofisticadas en el mercado.
Pero para mí fue amor a primera vista.
Por 175.000 dólares conseguí un acre de arbustos silvestres, un arroyo que parecía un charco y canguros que trataron mi jardín como una sala de estar.
Debajo del mar de paredes beige y lámparas obsoletas, vi un lugar para echar raíces y escapar de la mirada de administradores de propiedades demasiado entusiastas.
Era el lugar al que podía llamar hogar, ubicado en los suburbios donde nací y crecí y a poca distancia de mis padres y mis queridas niñeras, lo que hacía que los asados dominicales fueran una expedición fácil.
Pero ahora, como este Gen
Periodista Sarah Brookes (arriba)
Sarah compró su primera casa en 2004, una reliquia de los años 70 sin renovar con una combinación de colores beige y jardines descuidados.
La casa de Perth era un clásico decisivo, con suelos de linóleo amarillentos y una cocina que no había sido renovada desde la era Whitlam.
No veo cómo podrían siquiera reunir un depósito si están alquilando, y mucho menos permitirse una casa, a menos que me deshaga de esta espiral mortal y ellos obtengan una buena ganancia inesperada vendiendo mi casa.
No sólo es más difícil ahora, sino que es casi imposible que una persona haga lo que yo hice.
Entonces, ¿alguien con ingresos medios podría comprar esta casa ahora?
Hagamos los cálculos.
RP Data estima que la casa que compré por 175.000 dólares hace veinte años vale 940.000 dólares hoy.
En 2004, ganaba 37.000 dólares, aproximadamente un 15 por ciento menos que el salario medio a tiempo completo de 44.000 dólares.
Esto significa que la relación vivienda-ingresos en ese momento era 4,7 veces mis ingresos anuales.
Hoy en día, el salario medio a tiempo completo ronda los 90.000 dólares. Esa misma casa, ahora valorada en 940.000 dólares, produciría una relación vivienda-ingresos de 10,4, un nivel considerado muy inasequible.
Los precios de las propiedades en Perth han experimentado un aumento meteórico del 65% desde 2020
Muchos economistas dicen que cualquier número superior a 8 indica una crisis inmobiliaria.
Incluso si una sola persona utilizara el sistema de depósito del 5 por ciento del gobierno federal, necesitaría reunir un depósito de 47.000 dólares (necesitaría un depósito del 20 por ciento o 188.000 dólares sin utilizar el sistema).
Bajo este programa, el gobierno garantiza la diferencia entre su depósito del 5 por ciento y el depósito del 20 por ciento requerido por la mayoría de los prestamistas.
Si tiene un depósito de $47 000, entonces el banco le prestará $893 000.
Los prestamistas generalmente prefieren una relación préstamo-ingreso de 5 a 6 veces su ingreso anual, lo que significa que con un ingreso de $90,000, podría calificar para un préstamo de entre $450,000 y $540,000.
Como comprador de primera vivienda, estaba exento del impuesto de timbre porque mi propiedad costaba menos de 200.000 dólares, pero hoy esa misma casa ni siquiera calificaría para el programa federal, limitado a 850.000 dólares en Perth.
Esto significa que, en términos prácticos, es poco probable que una sola persona hoy pueda permitirse esta casa sin un apoyo externo significativo, como un gran depósito, ayuda del banco de mamá y papá o propiedad compartida.
Históricamente, en las décadas de 1980 y 1990, las viviendas en ciudades como Perth, Sydney y Melbourne costaban entre tres y cuatro veces el ingreso familiar medio.
Es la única propiedad en venta por menos de 850.000 dólares en el mismo suburbio. Sarah compró su primera casa.
Aunque los salarios han aumentado con el tiempo, los precios de la vivienda han superado el crecimiento de los ingresos en muchos mercados, especialmente desde principios de la década de 2000.
Según documentos parlamentarios, la tasa de propiedad de vivienda alcanzó un máximo del 71 por ciento en 1966 y cayó al 67 por ciento en 2021.
La disminución es más evidente entre las personas de 25 a 34 años, donde la tasa de propiedad de vivienda ha caído del 61 por ciento en 1981 al 43 por ciento en 2021.
Cuando llegue la noche del censo el próximo año, se espera que esa cifra disminuya aún más.
Un informe del Consejo de Propiedad de Australia que mapea la crisis inmobiliaria de Perth, publicado el mes pasado, revela que comprar una casa independiente en 2025 en suburbios indeseables como Armadale y Midland ahora es demasiado costoso para los trabajadores de primera línea en hogares de un solo ingreso.
Nicola Brischetto, funcionaria del consejo de WA, dijo que comprar una casa era en gran medida inasequible, incluso para los trabajadores de primera línea relativamente bien pagados en hogares de doble ingreso.
“Esto no es sorprendente, dado que desde 2020, los precios medios de la vivienda en Perth han aumentado más del 65 por ciento y los alquileres han aumentado más del 83 por ciento”, dijo.
«Necesitamos aumentar drásticamente la oferta y la diversidad de viviendas nuevas».
Entonces, a este paso, la única manera en que mis hijos van a ser dueños de una casa en el código postal en el que crecieron, o incluso en el suburbio vecino de Bridesmaids, es dejarles mi propiedad en el testamento.
Y esta decisión de comprar la peor casa en uno de los mejores suburbios de Perth podría ser mi mayor logro financiero.
Para muchos jóvenes australianos, la gran transferencia de riqueza generacional podría ser el único camino real hacia la propiedad de una vivienda.
Entonces, para mis hijos, es mejor permanecer de mi lado, porque a este ritmo, la herencia les permitirá acceder a una casa más rápido que cualquier depósito.
Por eso nuestro país está destrozado.
